Unser AML und Verifizierungsstandard

Als lizenziertes Online-Casino tragen wir Verantwortung für die Integrität jeder Transaktion auf casinova-ch.ch. Auf dieser Seite erklären wir, wie unsere Geldwäschereiprävention funktioniert und was die Verifizierung Ihres Kontos für Sie konkret bedeutet.

Unsere AML-Richtlinie

Casinova Casino wird von der Nova Interactive N.V. betrieben und untersteht der Lizenznummer 8048/JAZ2022-067 der Curaçao Gaming Control Board. Gemäss den Auflagen unserer Lizenz sind wir verpflichtet, Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung auf unserer Plattform aktiv zu verhindern. Dazu unterhalten wir ein internes Compliance-System mit benannten Verantwortlichen, regelmässigen Schulungen des Personals und dokumentierten Prozessen.

Konkret bedeutet das für Sie: Wir prüfen die Identität unserer Spieler, überwachen Zahlungen auf ungewöhnliche Muster und melden Verdachtsfälle den zuständigen Behörden. Diese Massnahmen schützen nicht nur uns, sondern auch Sie, denn ein verifiziertes Umfeld ist ein faires Umfeld.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Wir verifizieren Ihr Konto in drei Situationen: bei der Registrierung erheben wir Ihre Stammdaten, vor der ersten Auszahlung fordern wir die vollständige Identitätsprüfung an, und bei Überschreiten bestimmter Ein- und Auszahlungsschwellen oder bei Auffälligkeiten verlangen wir zusätzliche Nachweise. Ohne vollständige Verifizierung ist keine Auszahlung möglich.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig, lesbar, gültig)
• Adressnachweis: Versorgerrechnung oder Bankauszug, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsmittelnachweis: Foto der verwendeten Karte (mittige Ziffern abgedeckt) oder Screenshot Ihres E-Wallets beziehungsweise Krypto-Wallets

So läuft die Verifizierung ab

Ihre Dokumente werden über eine verschlüsselte Verbindung übertragen und auf Servern in der Europäischen Union gespeichert. Zugriff haben ausschliesslich autorisierte Compliance-Mitarbeitende. Wir geben Ihre Daten niemals an Dritte weiter, ausser wenn gesetzliche Meldepflichten uns dazu verpflichten.

• Schritt 1: Melden Sie sich an und öffnen Sie den Bereich Verifizierung in Ihrem Profil
• Schritt 2: Laden Sie Identitätsnachweis, Adressnachweis und gegebenenfalls Zahlungsmittelnachweis hoch
• Schritt 3: Unser Team prüft die Unterlagen innerhalb von 24 bis 48 Stunden
• Schritt 4: Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und können anschliessend Auszahlungen beantragen

Wenn wir nach der Herkunft fragen

Source of Funds und Source of Wealth

Bei hohen Einzahlungssummen, auffälligen Transaktionsmustern oder wiederholten Auszahlungen knapp unter den Limits können wir Sie bitten, die Herkunft Ihrer Mittel nachzuweisen. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Anforderung unserer Lizenz.

Als Nachweise akzeptieren wir unter anderem Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise aus Vermögensverkäufen oder Erbschaftsunterlagen. Der Aufwand hält sich in Grenzen: Meist genügt ein einzelnes Dokument, und danach müssen Sie den Nachweis nur bei wesentlichen Änderungen erneuern.

Wie wir Zahlungen überwachen

Ein- und Auszahlungen im Blick

Jede Ein- und Auszahlung durchläuft unser Monitoringsystem, das auf ungewöhnliche Muster wie Strukturierung, schnelle Ein-Aus-Ketten oder auffällige Volumina anspricht. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung, es sei denn, diese Methode steht nicht mehr zur Verfügung. In diesem Fall zahlen wir per Banküberweisung aus.

Die Mindesteinzahlung und Mindestauszahlung liegen bei je 20 CHF. Pro Tag können Sie bis zu 5'000 CHF und pro Monat bis zu 20'000 CHF auszahlen lassen. E-Wallets und Kryptowährungen werden innerhalb von 0 bis 24 Stunden bearbeitet, Karten und Banküberweisungen brauchen 1 bis 3 Werktage. Wir erheben keine Auszahlungsgebühren.

Wenn Dokumente fehlen

Fehlen Dokumente oder sind sie unleserlich, eingelaufen oder widersprüchlich, stoppen wir zunächst nur die Auszahlungen. Spielen und Einzahlen bleiben möglich. Wir geben Ihnen für die Nachreichung eine angemessene Frist und erinnern Sie per E-Mail an offene Aufgaben.

Kommt es trotz Fristablauf zu keiner Klärung, können wir das Konto vorübergehend sperren. Bei begründetem Verdacht auf Identitätsbetrug, Zahlungsbetrug oder Geldwäscherei sind wir verpflichtet, das Konto einzufrieren, betroffene Transaktionen zurückzuhalten und Meldung an die zuständigen Behörden zu erstatten. Legitim erzielte Guthaben auszahlen wir selbstverständlich, sobald die Identität einwandfrei geklärt ist.

Wie lange wir Daten speichern

Verifizierungs- und Transaktionsdaten bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Lizenzbehörde mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist dient der Prüfung durch die Aufsichtsbehörden und der möglichen Nachverfolgung von Transaktionen.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir Ihre Dokumente datenschutzkonform, sofern keine gesetzlichen Aufbewahrungspflichten entgegenstehen. Sie haben jederzeit das Recht, Auskunft über die bei uns gespeicherten Daten zu verlangen. Wenden Sie sich dazu an [email protected], erreichbar rund um die Uhr.

Häufige Fragen

Muss ich mich bereits bei der Registrierung verifizieren?

Bei der Registrierung erheben wir Ihre Stammdaten und führen eine Altersprüfung durch. Die vollständige Verifizierung mit Dokumenten fordern wir vor der ersten Auszahlung oder bei Überschreiten bestimmter Schwellen an.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

In der Regel 24 bis 48 Stunden. Den aktuellen Status sehen Sie jederzeit in Ihrem Kontobereich, das Ergebnis erhalten Sie zusätzlich per E-Mail.

Warum muss ich die Herkunft meiner Mittel nachweisen?

Ab bestimmten Beträgen oder bei auffälligen Transaktionsmustern verlangt unsere Lizenzbehörde einen Nachweis, dass Ihre Einzahlungen aus legalen Quellen stammen. Das schützt alle Spieler vor Missbrauch der Plattform.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen lassen?

Grundsätzlich zahlen wir über dieselbe Methode aus, über die Sie eingezahlt haben. Steht diese nicht mehr zur Verfügung, erfolgt die Auszahlung per Banküberweisung.

Was passiert, wenn meine Dokumente abgelehnt werden?

Sie erhalten eine Nachricht mit der genauen Begründung und können neue, lesbare Dokumente hochladen. Auszahlungen werden erst nach erfolgreicher Prüfung freigegeben, spielen und einzahlen bleiben währenddessen möglich.